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题目内容
（请给出正确答案）
A.受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查
B.开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形
C.批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况
D.回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续
答案
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第1题
A.审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整，是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同
B.审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，是否加盖申请单位公章，被授权人可以不是单位工作人员
C.核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效，审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户
D.单位批量开立的借记卡激活时，需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活，审核客户有效身份证件或其他证明文件，补充客户职业等身份信息，核验是否客户本人
第2题
A.验证外国银行客户的身份
B.评估代理账户洗钱风险
C.验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份
D.判断是否需要加强尽职调查
第5题
A.两个机构之间是否有法律互助条约
B.隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息
C.代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查
D.两个机构是否有账户或正在为客户开立账户
第6题
A.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道
C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高
D.非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越高
第9题
A.严禁渎职尽职调查，虚报不实客户或项目信息
B.严禁串通客户或第三方机构编制虚假项目、经营信息、合同、证明文件或使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保等，骗取我行贷款
C.严禁串通中介机构高估抵押物价值，骗取我行融资资金
D.严禁提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等其他金融产品
E.为有真实交易关系或债权债务关系的客户开立银行承兑汇票或办理银行承兑汇票贴现业务
F.严禁变相提高或降低存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金吸收存款G.严禁借用、挪用借款人取得的贷款和贴现资金
第10题
B.单位客户账户档案保管期限为撤销银行结算账户后10年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束
